Выдачи на заработную плату, стипендии, расходы социального характера.
Выдачи на закупку сельскохозяйственной продукции.
Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений.
Выдачи ссуд индивидуальным заемщикам (кроме Сберегательного байка).
Выдачи со счетов по вкладам.
Выдачи кредитными организациями наличных денег при проведении валютно-обмепиых операций.
Выдачи подкреплений предприятиям связи.
Выдачи подкреплений учреждениям Сберегательного банка.
Выдачи денег на выплату доходов, погашение государственных ценных бумаг.
ИТОГО по расходу.
После составления кредитными институтами прогнозных расчетов по приходу и расходу наличных денег итоги сообщаются РКЦ банка, в которых открыты корреспондентские счета. РКЦ используют расчеты для составления прогнозов по подкреплению оборотной кассы. Они обобщают информацию и сообщают в территориальные учреждения банка, которые также обобщают эту информацию и передают для сведения в соответствующие департаменты банка. При этом территориальные учреждения банка проводят соответствующий анализ полученной информации.
Объектами анализа являются:
■ тенденции в наличном денежном обороте и его структуре;
■ источники поступлений наличных денег в кассы коммерческих банков и направления их выдачи из касс этих банков;
■ скорость возврата наличных денег в кассы учреждений банков;
■ изменение индекса потребительских цен;
■ состояние и развитие безналичных расчетов между юридическими и физическими лицами;
■ уровень инкассации наличной денежной выручки;
■ территориальное размещение выпуска денег в обращение и изъятие их из обращения, причины роста эмиссии;
■ результаты контроля банков или налоговых служб за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью;
■ изменение направлений использования средств, в том числе юридическими лицами, на заработную плату.
Результаты анализа используются при составлении прогноза кассовых оборотов, разработке и осуществлении совместно с банками практических мер по улучшению организации оборота наличных денег, сокращению денежной эмиссии.
